Сервис Cashers строго предостерегает пользователей от попыток использования платформы для легализации денежных средств, полученных преступным путём, финансирования терроризма, проведения незаконных операций любого рода, а также для покупки запрещённых товаров и услуг. Легализация средств — это сокрытие незаконного источника дохода путём его перевода или конвертации в активы, которые выглядят законно. Мы придерживаемся международных стандартов AML (Anti-Money Laundering) и применяем риск-ориентированный подход к каждой операции.
При онлайн-обмене все поступающие средства проходят обязательную AML-проверку с использованием специализированных аналитических инструментов. Мы не принимаем криптовалюту с высоким уровнем риска, включая средства, связанные с Dark Market площадками, миксерами и санкционными сервисами. В случае выявления повышенного AML-риска возврат возможен только на исходный кошелёк отправителя с удержанием комиссии до 5% за обработку. Если транзакция будет заблокирована биржей или платёжным провайдером из-за высокого риска, сервис вправе запросить дополнительную верификацию. В случае отказа предоставить необходимые документы сервис не несёт ответственности за ограничения или блокировки со стороны третьих лиц.
При создании заявки пользователь обязан указывать только достоверные и актуальные данные. Использование анонимных прокси-серверов и иных способов сокрытия личности запрещено. Отправителем и получателем средств должно быть одно и то же лицо — переводы в пользу третьих лиц категорически запрещены. В случае выявления подобных операций сервис вправе отказать в обслуживании и произвести возврат средств с удержанием комиссии. Если клиент требует отмену заявки после её частичной или полной оплаты, возврат осуществляется с удержанием комиссии согласно правилам сервиса.
Для соблюдения стандартов AML и KYC при онлайн-обмене пользователь может быть обязан пройти процедуру верификации, предоставив паспорт или идентификационную карту. В отдельных случаях может потребоваться подтверждение адреса проживания, фото- или видео-верификация. Сервис оставляет за собой право повторно запросить документы при изменении данных или при выявлении подозрительной активности. Сервис также может ограничить доступ к услугам для граждан отдельных стран с повышенным санкционным риском (например, США, Иран, КНДР и других стран, перечень которых указан в Политике AML).
В офисе каждый новый клиент проходит процедуру KYC (Know Your Customer). Менеджеры запросят у вас ФИО, дату рождения, а в случае покупки криптовалюты — адрес вашего кошелька. Эти данные мы внесем в клиентскую базу, и при следующих визитах они уже не понадобятся. Также нам необходимо сделать сканы ваших документов, а вам — заполнить платежное поручение. Важно предоставлять актуальные и достоверные данные, так как использование сервиса для незаконных целей, включая легализацию средств, строго запрещено.
Менеджер может проверить вас по открытым государственным и санкционным базам данных. Если будет найдена негативная информация, мы вправе отказаться от сотрудничества. Чтобы убедиться, что вы общались именно с нами, менеджер может попросить показать ваш аккаунт и переписку. Мошенники часто подделывают Telegram-аккаунты, копируя наш стиль, чтобы выманивать деньги под видом Cashers. Эти проверки защищают ваши средства и нашу репутацию.
Последний шаг — несколько вопросов о целях вашего визита, чтобы убедиться, что вы действуете добровольно и не стали жертвой мошенничества.
Все средства, поступающие в Cashers как онлайн, так и при оффлайн-обмене, проходят AML-проверку. Это помогает выявить санкционные или преступные монеты, поэтому адрес кошелька может запрашиваться заранее. Мы не принимаем криптовалюту с высоким риском, включая средства, связанные с Dark Market или миксерами. При выявлении таких средств возврат возможен только на исходный кошелек с удержанием комиссии до 5%.
Если биржа или платёжный партнёр заблокирует средства из-за высокого риска, мы можем запросить дополнительные документы для подтверждения личности и происхождения средств. Переводы в пользу третьих лиц запрещены.
На практике данные процедуры просты, занимают минимальное количество времени и направлены исключительно на обеспечение безопасности клиентов и поддержание безупречной репутации сервиса.